Bagaimana perunding kewangan biasa boleh buka pintu klien T20
1-Day Online Workshop bersama Ieza Yusof (MJ). Belajar cara kira, present dan close kes Keyman dan BIK kepada business owner — lengkap dengan template proposal sebenar yang boleh terus anda guna esok.
Betul ke market perunding kewangan sekarang dah makin “kering”?
Cuba semak — ada tak salah satu ni jadi realiti anda sekarang?
Prospek anda masih berkisar kawan-kawan, ahli keluarga dan rakan sekerja — dan senarai tu semakin nipis dari tahun ke tahun.
Bila anda cuba approach business owner atau director syarikat, anda tak pasti nak mula dari mana — sebab konsep “Keyman” dan liabiliti pemegang saham ni memang tak pernah diajar secara mendalam.
Anda pernah tengok perunding lain closing kes bernilai jutaan ringgit sekali stroke — sedangkan anda masih struggle nak closing kes yang jauh lebih kecil.
Bila client corporate tanya soalan teknikal pasal rawatan cukai LHDN untuk Keyman Takaful, atau pasal Benefit In Kind — anda terkedu, dan hilang kredibiliti di depan client tu.
Income anda macam “plateau” — bukan sebab anda tak berusaha, tapi sebab anda belum ada kunci untuk masuk ke level klien yang seterusnya.
Kalau salah satu ni kena dengan anda — anda tidak bersendirian. Dan bukan salah anda. Ilmu Keyman & Benefit In Kind ni memang jarang diajar secara praktikal kepada perunding kewangan di Malaysia.
DULU, MJ PUN SERVIS MARKET YANG SAMA MACAM KEBANYAKAN PERUNDING LAIN.
MJ ingat lagi rasa “stuck” tu bila senarai prospek kawan dan keluarga dah start habis, dan saya tertanya-tanya: macam mana nak naik level?
MJ cuba approach business owner beberapa kali. Tapi setiap kali sesi tu jadi awkward sebab saya sendiri tak yakin dengan konsep teknikal macam Keyman, atau macam mana nak explain manfaat cukai Benefit In Kind dengan confident.
Sampai satu titik, MJ sedar untuk masuk market T20 dan corporate, MJ perlukan lebih dari sekadar produk. Saya perlukan ILMU yang buat saya boleh duduk sebaris dengan business owner, bukan sekadar jual polisi kepada mereka.
Jadi MJ mula mendalami kajian, case study sebenar, rawatan cukai LHDN, cara pengiraan nilai perlindungan yang tepat. Mula-mula memang tak senang. Proposal pertama saya ditolak sebab tak lengkap dari segi teknikal.
Tapi lepas MJ perhalusi sistem ni cara present, cara kira, cara jawab soalan teknikal client barulah MJ mula closing kes yang jauh lebih besar. Dan lebih penting, business owner mula rujuk MJ sebagai “orang yang faham”, bukan sekadar “ejen”.
Sebab tu MJ nak kongsi sistem yang sama dengan anda, supaya uolls tak perlu lalui trial-and-error yang saya lalui dulu.
Keyman & BIK Mastery Framework
Ini bukan kelas teori insurans biasa. Ini sistem lengkap — dari fahami konsep, kira nilai, faham cukai, sampai present kepada client — yang direka khas untuk perunding kewangan yang nak masuk market T20.
Bukan teori — template sebenar
Uolls dapat format proposal Keyman & BIK yang sebenar, siap dengan contoh pengiraan, yang boleh anda customize dan terus guna dengan client uolls.
Cover kedua-dua sisi
Sisi teknikal (pengiraan nilai, rawatan cukai LHDN) DAN sisi soft-skill (macam mana nak buka conversation dengan business owner tanpa nampak “menjual”).
Belajar dari kes sebenar
Bukan textbook — termasuk case study kematian key person yang menjejaskan syarikat berjuta ringgit, sebagai bukti kenapa business owner PERLU perancangan ini.
Dalam workshop 1 hari ini, anda akan kuasai:
Fundamental Keyman
Kenal pasti siapa “Keyman” sebenar dalam sesebuah syarikat client anda (bukan sekadar CEO)
Case study sebenar: bagaimana kematian 2 pengarah dan pinjaman RM14 juta boleh runtuhkan sebuah syarikat tanpa perlindungan Keyman
7 tujuan penting kenapa business owner WAJIB ambil perlindungan ini — hujah yang boleh anda guna terus untuk yakinkan client
4 Solusi Keyman & Cara Present
Buy & Sell Agreement, Hibah Saham Syarikat, Business Succession, Management Succession — bila nak guna yang mana
Cross Purchase Concept (2 partner) vs Entity Concept (3 partner) — lengkap dengan contoh pengiraan sebenar
Cara kira nilai perlindungan yang tepat berdasarkan kos operasi, kos ganti dan anggaran keuntungan syarikat
Teknikal Cukai & LHDN
Rawatan cukai caruman Keyman Takaful ikut Public Ruling LHDN No. 2/2003
8 isu teknikal yang WAJIB anda semak sebelum propose kepada client
Macam mana pampasan Keyman dibayar dan dikira dalam akaun syarikat
Benefit In Kind: Pintu Masuk Kedua ke T20
Apa itu BIK dan kenapa business owner “rugi” kalau tak manfaatkannya untuk perancangan cukai
Senarai lengkap manfaat BIK yang DIKECUALIKAN cukai (kenderaan, perabot rumah, telefon, kelab dan lain-lain) — dengan jadual nilai rasmi
Cara position BIK sebagai “bonus tax planning” yang menambah nilai kepada setiap kes anda
Template Proposal Siap Pakai
Format proposal Keyman & BIK sebenar yang boleh anda customize dengan nama dan logo sendiri
Contoh pengiraan pakej Keyman RM500,000 dan RM1 juta — lengkap dengan step-up coverage dan saving value
Perbandingan Staff Package vs Keyman Package — untuk anda tunjukkan value dengan jelas kepada client
Butiran Workshop
Ieza Yusof
Ieza Yusof ialah founder Ieza Yusof Consultancy Sdn Bhd — “Key to Financial Solutions” — yang aktif berkongsi ilmu personal finance dan perancangan kewangan di media sosial.
Apa kata peserta terdahulu
“Selepas ikut sistem ni, saya berjaya present kes Keyman pertama saya kepada business owner dan closing dalam masa 2 minggu — sesuatu yang saya tak pernah sangka boleh capai.”
“Bahagian rawatan cukai LHDN tu paling membantu. Saya sekarang confident jawab soalan teknikal client tanpa perlu ‘check dulu’.”
“Template proposal tu je dah berbaloi dengan yuran workshop. Saya terus guna untuk client pertama minggu berikutnya.”
Testimoni Workshop Mastering T20 Prospect
tawaran hari ini
Apa yang anda dapat — dan kenapa lagi elok datang berkumpulan
Kutip yuran dari kawan, daftar sekali guna satu borang — harga terus turun untuk semua orang.
Fikir macam ni — satu kes Keyman untuk client T20 biasanya melibatkan nilai perlindungan yang jauh lebih besar berbanding kes market biasa.
Kalau ilmu dalam workshop ini bantu anda closing walaupun SATU kes tambahan dalam market T20, pelaburan RM250 (atau RM99 je kalau uolls datang berlima) sudah berbaloi berkali-kali ganda — dan anda simpan sistem ini untuk digunakan pada setiap kes seterusnya.
Jaminan sesi penuh
Kami yakin dengan value workshop ini. Kalau dalam 1 jam pertama sesi live anda rasa kandungan tak sepadan dengan apa yang dijanjikan, emel kami sebelum sesi tamat dan bayaran anda akan dipulangkan sepenuhnya. Tiada soal-jawab.
Tempat terhad kepada 30 peserta sahaja
Ini bukan webinar besar-besaran — sesi ini kekal kecil supaya setiap peserta dapat ruang Q&A yang sepadan dan boleh bawa kes sendiri untuk dibincangkan.
Sebab tempat terhad, slot berkumpulan biasanya habis dulu. Kalau uolls nak harga RM99 seorang, kunci 5 tempat tu awal — bukan tunggu minggu terakhir.
Soalan lazim
Boleh. Workshop ini direka untuk perunding kewangan dari semua latar belakang — ejen takaful, perunding wasiat mahupun financial planner. Setiap konsep dipecahkan step-by-step dengan contoh sebenar.
Sangat relevan. Kebanyakan perunding berpengalaman pun jarang didedahkan secara mendalam kepada konsep Keyman & BIK dari sudut teknikal dan cara present kepada business owner.
Sekali bayar sahaja untuk akses penuh workshop dan support group. Kalau uolls datang berkumpulan, harga turun ke RM150 seorang (3 peserta) atau RM99 seorang (5 peserta).
Senang je — kumpul nama dan bayaran rakan uolls dulu, kemudian daftar semua sekali guna satu borang. Harga RM150 atau RM99 seorang akan terpakai automatik ikut jumlah peserta yang uolls daftarkan.
Boleh. Tak kisah agensi mana, selagi uolls daftar sekali sebagai satu kumpulan, harga berkumpulan terpakai.
Ya, pembayaran diproses melalui platform yang selamat dengan enkripsi SSL.
Ini bergantung pada usaha dan network sedia ada setiap peserta. Apa yang workshop ini beri ialah sistem dan template — pelaksanaannya di tangan anda.
Anda boleh terus bertanya dalam Support Group yang disertakan sebagai bonus.
Sedia untuk buka pintu ke market T20?
